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上海推千家百亿信用担保融资计划 引导信贷

来源:未知添加时间:2018/08/21 点击:

  “我们刚刚拿到500万元无抵押信用贷款,太及时了。”上海昂泰兰捷尔科技公司董事长李科兴奋地说。

  为探索产融合作新模式,引导信贷资源优先高效配置高成长中小企业,市中小企业办、市担保基金管理中心、市中小企业发展服务中心联合部分商业银行推出“千家百亿信用担保融资计划”,试点无抵押信用贷款的批量化实施路径。3月28日在沪举行的“专精特新中小企业千家百亿信用担保融资计划”签约启动仪式上,工行、农行、中行、建行、交行、兴业银行、浦发银行、上海银行、上海农商行9家银行,向首批18家专精特新中小企业授信,合计提供无抵押信用担保贷款12620万元。上海昂泰兰捷尔科技公司有幸成为首批“尝鲜”企业。

  “专精特新中小企业千家百亿信用担保融资计划”将为符合条件的本市专精特新中小企业提供单户300万元,最高1000万元的无抵押信用担保贷款。不过,要想获得1000万元贷款需同时符合以下条件:属于“中国制造2025”、战略新兴产业、现代服务业等本市重点产业领域企业;连续两年主营业务收入超过1亿元或年利润超过1000万元,且经营性现金流和投资性现金流同比改善;最近两年主营业务收入或净利润年平均增长率达10%;原则上企业资产负债率不超过60%;原则上企业短期流动资金贷款合计不超过销售收入40%(含本笔)。

  预计未来五年,该计划将服务专精特新中小企业数量超过1000家,信用贷款规模超过100亿元。在该合作项下,企业可享受低成本融资,贷款期限为一年期以内流动资金贷款。商业银行开辟绿色通道,在项目受理一个月内作出审核通过与否的决定,部分银行为此配备了专属团队和专项奖励费用。对于后期续贷,商业银行也会主动配置无还本续贷的循环贷产品。对于年销售收入和净利润实现10%增长的企业,根据企业申请,商业银行将按新增贷款审核程序,按一定比例增加信用贷款额度,上海推千家百亿信用担保融资计划 引导信贷资源优先配置高成长中小企业实施续贷递进。

  李科说,像他们这类科技型企业,由于缺乏固定资产,以往去银行贷款比较难,有时资金实在紧张了,只能借助于成本较高的小贷公司等资金。

  市中小企业办主任郑晓东说,中小企业融资难问题集中体现在“无信用记录首次贷款难”和“无抵押信用贷款难”。此次,各方将目光聚焦在本市专精特新中小企业这一特定群体,就是要实现无抵押信用贷款的突破,助力实体经济发展。

  数据显示,自2011年市经济信息化委牵头实施专精特新中小企业培育工程以来,本市专精特新企业数量已达1591家,约60%为制造业企业。初步统计,这些企业2016年资产总额为3207亿元,营业收入为2663亿元,利润总额为251亿元,税收总额为145亿元,从业人员达29万人。市经济信息化委副主任傅新华说,这些企业最突出的特点就是高成长性,既是上海中小企业中的佼佼者,也是上海产业创新发展的引领者。与企业高速成长相伴的,是对发展资金的日益渴求,但轻资产的属性往往让企业融资步履维艰。多年来,尽管商业银行一直致力于服务这批企业,但碍于缺少有效的风控手段,仍没有达到市场预期。

  “伴随着专精特新中小企业培育工作不断深化,尤其是上海中小微企业政策性融资担保基金的设立,为专精特新中小企业信用担保贷款提供了保障。”市财政局副局长王岚说,自去年成立以来,市担保基金管理中心坚持融资担保业务“双聚焦”,即聚焦小微企业、聚焦重点行业,积极支持科技创新型、专精特新型和战略性新兴产业等重点产业小微企业发展。

  根据安排,市担保基金管理中心将为该融资计划项下的银行贷款提供最高80%比例的风险分担,并且在担保额度、审批流程等方面作出多项突破和创新。市中小企业办作为项目总体协调推进单位,在做好专精特新中小企业培育的同时,委托市中小企业发展服务中心开展企业需求征集、分发,融资进度跟踪及效果评价,特别是引入银行间的有序竞争机制,根据商业银行项目审贷率情况动态调整推荐项目的比例和数量,让行动积极的商业银行获得更多客户资源。

  傅新华说,“专精特新中小企业千家百亿信用担保融资计划”是培育“符合城市发展和产业发展方向的‘经济小巨人’”的一项具体举措,市经济信息化委和市财政局今后将合力帮助这类企业“爬坡过坎”,支持更多企业成长为细分领域的排头兵。